フリーランスとして仕事を始めたが、税金に関する知識が不足していると感じている人は多いのではないでしょうか。税金で損をしないためには、節税方法や注意点などを事前に知ることが重要となります。本記事ではフリーランスが税金で損をしない方法と、有効な節税方法などを解説します。
- フリーランスは、税金に関する知識を身に付けておく必要があるよ。
- フリーランスが節税できる方法もたくさんあるから、ひとつひとつチェックしておこうね。
- ただし、正しい知識を身に着けておかないと損しちゃうこともあるから、気をつけようね！
目次
フリーランスが納める税金の種類について
フリーランスが納める税金には、以下のような種類があります。
- 所得税
- 住民税
- 消費税
- 個人事業税
それぞれについて詳しく紹介していきます。
所得税
所得税とは、年間の所得を参考に計算される税金で、国に対して収めます。フリーランスは確定申告で毎年所得を計算し、所得税を納める必要があります。
住民税
住民税は自治体に納める税金であり、こちらも所得を元に金額が決まるのが特徴です。自治体によって計算内容に差があるため、事前に確認が必要となります。住民税は確定申告後、自治体から納付の通知書が届くため、内容を確認して期日までに納付を済ませましょう。
消費税
フリーランスとしての売上が年間で1,000万円以上ある場合、消費税の申告と納税も必要になります。売上が1,000万円以下であれば納税の義務はないため、一般的に消費税を収めるフリーランスは少ない傾向にあります。
個人事業税
特定の法定業務に該当し、年間290万円以上の所得がある場合には個人事業税がかかります。自分の仕事が法定業務に該当するのか、該当する場合には税率がいくらなのか把握し、納税に備える必要があります。
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フリーランスが税金で損をしない方法とは
フリーランスは働いた分だけ、さまざまな税金を納めることになります。税金は工夫次第で負担を減らせるため、損をしない方法を把握するのが重要です。以下では、フリーランスが税金で損をしない方法について解説します。
フリーランスが収める税金の種類を把握する
まずは、上記のようなフリーランスが払う税金の種類と特徴を把握がポイントです。どのような税金があり、どういった計算方法が用いられるのかを知ることで、節税を意識しやすくなるでしょう。フリーランスの働き方や収入次第で税金の種類・納税額は変化するため、自分が納める税金の特徴を知ることが重要です。
節税につながるポイントを理解する
税金の種類と特徴を把握したら、節税につながるポイントの理解に努めましょう。税金ごとに節税に適した手段や方法は変わるため、それぞれの知識を身に付けるのが重要です。自分ができる節税方法をチェックし、実行に移していくプロセスを組み立てることから始めてみましょう。
税金への苦手意識をなくす
税金に対して、「難しい」「分からない」という認識を持つ人は多いです。しかし、1度調べてしまえば、税金はそれほど難しい制度ではないことが分かるでしょう。フリーランスとして働くのなら、早いうちに税金に対する苦手意識を克服するのも重要です。
フリーランスが税金で損をしないための節税テクニックの学び方
フリーランスが税金で損をしないためには、さまざまな節税テクニックを学ぶのがポイントです。節税テクニックを学ぶ方法は複数あるため、勉強方法を確認しておくのも重要です。以下では、フリーランスが活用できる節税テクニックを学ぶ方法について解説します。
節税に関するセミナーや書籍を活用する
フリーランスが税金で損をしないためには、節税に関するセミナーや書籍の有効活用が1つの方法です。専門知識を蓄えることで、節税がより効率的かつ効果的に行える可能性が高まります。時間をみつけてセミナーへの参加や、税金に関する書籍の読破などを積極的に行うのがおすすめです。
税金に関する情報収集を欠かさない
税金の制度や金額などは、変わることがあります。例えば基礎控除の金額は従来の38万円から、2020年には48万円に引き上げられています。こういった税金に関する変化を逃さないためにも、こまめに情報収集をするのも節税テクニックになります。信頼できる情報源をみつけて、定期的に内容を確認する習慣を身に付けると良いでしょう。
フリーランスができる節税方法
フリーランスは上記の税金に対して、節税を講じて納税額を抑えることが可能です。節税は違法なことではないため、上手な活用がフリーランスの生活に大きな影響を与えます。以下では、フリーランスができる納税の方法をいくつか紹介します。
各種控除で所得を抑える
フリーランスは実際の所得から各種控除額を差し引くことで、課税される所得を抑えられます。基礎控除、配偶者控除、配偶者特別控除、医療費控除、青色申告特別控除など、多くの控除が活用できます。
各種控除を正しく申告できれば、課税所得が少なくなって所得税や住民税を節税できます。控除をせずに確定申告をした場合と比較すると大きな差になるため、損をしないためにも使える制度は事前に調べておきましょう。
経費を計上することでも節税になる
フリーランスの業務内容や働き方次第では、さまざまな経費が発生します。経費をきちんと管理して確定申告で計上すれば、こちらも節税につながります。
例えば通信費、新聞図書費、交通費、交際費などが、事業に必要と認められれば節税に活用できます。経費に計上する際には、領収書などお金を使用した証明書が必要になるため、普段から保管・整理しておく癖を付けると良いでしょう。
フリーランスは社会保険料も控除になる
フリーランスは国民年金保険と国民健康保険に加入する義務があり、保険料はいずれも全額負担となります。生活に大きな痛手となりますが、この負担額は全額を社会保険料控除として使用できます。そのため、支払った社会保険料を確定申告で計上すれば、節税効果が高まります。また、自分だけでなく家族の社会保険料も支払っている場合、そちらも全額控除できます。
フリーランスが税金で損をしない方法を学ぶメリットは？
フリーランスが税金で損をしない方法を学ぶことには、多くのメリットがあります。所得税などは収入が上がるほど税率も高まるため、ただ年収をアップさせるだけでは損をする可能性があります。以下では、フリーランスが税金について学ぶ具体的なメリットを解説します。
生活にかかる負担が軽減される
税金で損をしない方法を学ぶことで、税金の支払額が減って生活にかかる負担が軽減されます。ただいわれた通りに税金を納めているよりも、生活やスキルアップに使えるお金が増える点はメリットの1つです。
お金に関する知識が身に付く
税金で損をしない方法を学ぶことは、お金に関する知識を身に付けるきっかけになります。フリーランスは自分でお金の管理をするため、関連するさまざまな知識が役立つシーンは多いです。
節税のデメリットや注意点について
節税には多くのメリットがある一方で、いくつかのデメリットもあります。事前にデメリットも確認し、対策を考えておくのも重要です。
慣れないうちは節税対策に時間を取られる
節税に時間がかかると、フリーランスの業務に影響が出る可能性もあります。仕事の時間が少なくなって収入が減っては本末転倒なので、節税にかける時間とフリーランスとして働く時間はきちんと分けるのがポイントです。
節税方法を間違えるとペナルティが発生することも
誤った節税方法は、ペナルティの原因になる可能性もあります。例えば事業に関係のない出費を経費に計上し続けた場合、税務調査で追加徴税がかかるリスクが考えられます。あくまで適切な節税を実施し、税金で損をしない方法を実践していく必要があります。
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まとめ
フリーランスとして働いていくのなら、税金との関係は切っても切れません。税金についての知識を正しく学び、節税対策を把握して、損をしない方法を身に付けていく必要があるでしょう。多くのフリーランスが税金で損をしない方法を学んでいるため、さまざまな情報がネットなどで確認できます。この機会に税金の基本を調べて、自分なりの節税方法をみつけてみてはいかがでしょうか。
- フリーランスは、税金に関する知識を身に付けておく必要があるよ。
- フリーランスが節税できる方法もたくさんあるから、ひとつひとつチェックしておこうね。
- ただし、正しい知識を身に着けておかないと損しちゃうこともあるから、気をつけようね！
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